Возврат ндфл по ипотеке в 2020

Налоговый вычет при покупке квартиры 2020

nalogovyy_vychet.jpg

Термин «вычет за квартиру» обозначает льготу, предоставляемую государством частному лицу при приобретении им жилья, возведении дома или участии в строительстве на долях (ст. 220 НК РФ). В сущности, это возмещение плательщику НДФЛ, уплаченного ранее с собственных доходов, к примеру, с заработной платы. Кроме того, при покупке в ипотеку государство предоставляет возможность возврата средств, израсходованных на погашение процентов банка.

Кто имеет право на налоговый вычет при покупке квартиры

Частичная компенсация затрат по приобретению жилья (имущественный вычет) доступна:

работающим гражданам и налоговым резидентам РФ, уплачивающим НДФЛ в бюджет;

пенсионерам, трудоустроенным и уплачивающим налог с заработка или других доходов, например, от сдачи имущества в аренду.

Получить возмещение затрат невозможно, если:

недвижимость была приобретена до 2014 года и возврат налога уже был произведен;

покупатель не имеет дохода, с которого уплачивался НДФЛ;

при приобретении покупатель воспользовался государственными программами, например, купил жилье на средства материнского капитала;

квартира приобретена за счет работодателя;

сделка совершена между взаимозависимыми лицами (близкими родственниками);

лимит вычета уже закончился при предыдущих покупках.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры

Получение налогового вычета при покупке квартиры возможно в двух вариантах, существенно отличающихся друг от друга – через ИФНС или работодателя.

Первый вариант предполагает обращение заявителя в ИФНС по окончании года приобретения права на жилье, с предоставлением декларации 3-НДФЛ и пакетом документов, подтверждающих приобретение жилья/возведение дома за собственные средства или с привлечением кредита банка. ИФНС, после проведения необходимой проверки, одобряет выплату возмещения и перечисляет полагающуюся сумму (в пределах удержанного НДФЛ за год) на счет заявителя. Если суммы удержанного за год налога недостаточно для покрытия расходов, на следующий год заявителю придется вновь подать в ИФНС документы на вычет, и так до тех пор, пока вся полагающаяся сумма возмещения не будет исчерпана.

Возврат НДФЛ у работодателя принципиально отличается от возмещения затрат через налоговую инспекцию: работодатель, приняв доказательства расходов по покупке недвижимости (подтверждающие документы предварительно также подаются в ИФНС для получения соответствующего уведомления с суммой вычета), перестает высчитывать НДФЛ с зарплаты, увеличивая тем самым ежемесячный доход работника на 13%. При возврате налога через работодателя ждать окончания года, в котором приобретено право на жилье, не нужно. Вычет применяется с начала года, независимо от того, в каком месяце работник обратился за ним к работодателю (письмо Минфина РФ № 03-04-06/15201 от 16.03.2017).

Предельная сумма налогового вычета при покупке квартиры

Кардинальных изменений по возмещению НДФЛ в 2020 году не предвидится, хотя полностью исключить внесение каких-либо корректировок в процедуру предоставления вычета нельзя. Пока же этот процесс по-прежнему регулируется статьей 220 НК РФ, а сумму уплаченного НДФЛ можно вернуть в размере 13% от:

стоимости приобретенного жилья или возведенного дома в сумме реальных затрат не свыше 2 млн. руб., т. е. в размере 260 тыс. руб. (13% от 2 млн. руб.);

суммы затрат по уплате ипотечных процентов за пользование кредитом на покупку жилья в пределах 3 млн. руб. – в сумме 390 тыс. руб. (13% от 3 млн. руб.).

Право на вычет возникает после получения акта приема-передачи квартиры (по договору долевого участия) или с даты оформления права собственности в выписке из ЕГРН (по договору купли-продажи). Подавать документы на возврат налога от ИФНС следует по окончании года, в котором обретено право собственности на жилье.

Вычет от цены квартиры законодательно разрешается «собрать» с нескольких объектов, а не с одного, как это практиковалось до 2014 года. Но возмещение части выплаченных процентов возможно лишь по одному объекту. Остановимся подробнее на особенностях расчета возврата НДФЛ при покупке жилья с привлечением кредитных средств.

Ипотека: налоговый вычет при покупке квартиры 2020

Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку включает основной вычет и возмещение расходов на уплату процентов по ипотеке. Оформить вычет по выплаченным процентам можно даже в ситуации, когда ипотека предоставлялась раньше года приобретения квартиры, важно лишь подтвердить, что заем был использован на покупку жилья: заявитель вправе включить все суммы уплаченных процентов, начиная с первых ипотечных платежей.

Вычет по процентам можно получить как по ипотечному договору, так и по целевому займу, взятому на покупку/возведение жилья, но при этом в соглашении следует конкретизировать пункт о том, что заем будет израсходован на приобретение жилья. Это – условие, которое определяет возможность получения вычета по процентам. Отсутствие подобной записи в договоре повлечет отказ ИФНС в предоставлении вычета.

Покупатель, вернув сумму налога по основному вычету, вправе заявить о праве на возврат процентов, либо заявить об этих вычетах одновременно. В подтверждение использования заемных средств к заявлению в ИФНС на вычет следует приложить кредитный договор и справку банка о величине выплаченных процентов.

Документы для налогового вычета при покупке квартиры

Пакет документов в ИФНС для реализации права на имущественный вычет включает:

Договор купли-продажи (или договор долевого участия) и акт приема-передачи жилья;

Свидетельство о госрегистрации права собственности или выписка из ЕГРН (если жилье приобретено после 15.07.2016);

Оправдательные документы по понесенным затратам (расписки, квитанции, кредитные договоры и т.п.);

Если использовался кредит – договор с банком и справка банка об уплате ипотечных процентов;

Справка 2-НДФЛ, подтверждающая наличие дохода и удержанного с него НДФЛ;

Заявление на возврат налога.

Подробнее о том, как подать документы и какую форму реестра использовать, читайте в нашей статье. Документы на вычет в ИФНС подаются по завершении года возникновения права собственности на жилье. Оформляя налоговый вычет при покупке квартиры в 2020 году декларацией 3-НДФЛ, следует помнить, что форма документа вновь претерпела изменения (приказ ФНС № ММВ-7-11/[email protected] от 03.10.2020) и для подачи сведений о доходах за 2020 год необходимо использовать ее обновленную редакцию, которая вступит в силу с 01.01.2020 г.

Изменения в декларации касаются упрощения документа: заметно сокращен раздел, посвященный расчету затрат и вычетов по операциям с ценными бумагами, а сведения о социальных, стандартных и инвестиционных вычетах объединены в приложении № 5. Для получения вычета за квартиру заполняется приложение № 7 декларации.

Обращаться за вычетом в ИФНС, предоставив 3-НДФЛ и документы, можно в течение всего года. Если же физлицу требуется еще и отчитаться о своих доходах, то срок подачи декларации – не позднее 30 апреля следующего за отчетным года.

Возврат налогового вычета при покупке квартиры налоговики производят в течение месяца после камеральной проверки. Общий срок возврата средств, таким образом, может составить до 4-х месяцев.

Возврат процентов по ипотеке по декларации 3-НДФЛ

Возврат процентов по ипотеке

Похожие публикации

Приобретая жилье в ипотеку, вы можете рассчитывать на получение сразу двух имущественных вычетов по налогу: вычет до 2 000 000 рублей по фактическим расходам, и вычет до 3 000 000 рублей по ипотечным процентам (пп. 3 и 4 п.1 ст. 220 НК РФ). С этих сумм налогоплательщик может вернуть 13% налога, а это 260 000 и 390 000 рублей соответственно.

Как вернуть себе налог с процентов по ипотеке, разберемся в этой статье.

Когда можно заявить вычет

Право на вычет по налогу при покупке жилья возникает, как только вы получите свидетельство о регистрации права собственности на купленный дом или квартиру (при долевом участии — акта приема-передачи). Когда календарный год, в котором это право возникло, закончится, можно заявлять о вычете в ИФНС, подав декларацию 3-НДФЛ. Возврат процентов по ипотеке на квартиру, если свидетельство получено в 2016 году, возможен не ранее 2017 года.

Не получится вернуть налог за годы, более ранние, чем год покупки имущества. Возврат НДФЛ возможен только за год возникновения права на вычет и последующие более поздние годы. Неизрасходованный остаток вычета перейдет на следующий год, и так до тех пор, пока он не будет использован весь.

Оформить имущественные вычеты можно спустя любое количество лет после покупки, но получить налог обратно можно только за ближайший трехлетний период. Например, если квартиру вы купили в 2011 году, а вычет заявили только в 2016, возврат возможен за 2015, 2014 и 2013 год. Вычет по ипотечным процентам не обязательно заявлять вместе с основным вычетом по расходам на приобретение жилья: внести его в декларацию можно и после того, как будет полностью использован основной вычет.

Очень важный момент: вычет по процентам действует не только по ипотечным договорам. Это может быть любой договор займа или кредита, но он должен иметь единственное целевое направление – приобретение жилья на территории России. Если же в договоре нет таких условий, хотя деньги потрачены, как и положено — на покупку квартиры или дома, вычет по процентам предоставлен не будет (письмо Минфина РФ от 08.04.2016 № 03-04-05/20053).

В состав налогового вычета включаются только те проценты, которые уже оплачены, начиная с первого платежа по кредиту, даже если ипотеку оформили раньше того года, когда получен документ о праве собственности на жилье.

Максимум вычета с кредитных процентов составляет 3 000 000 рублей. Такой предел был установлен с 01.01.2014, внесением изменений в законодательство. До 1 января 2014 года этот вычет не имел ограничений, поэтому по кредитным договорам, заключенным ранее этой даты, его размер будет равен процентам, уплаченным по кредиту.

Документы на возврат ипотечных процентов

Чтобы получить обратно часть процентов по ипотеке, нужно предоставить в свою налоговую документы, полный перечень которых указал ФНС РФ в письме от 22.11.2012 № ЕД-4-3/19630, это:

  • Декларация 3-НДФЛ (на возврат процентов по ипотеке, кроме основных листов, нужно заполнить лист Д1),
  • Справка о доходах 2-НДФЛ – берется у работодателя. Если место работы не одно, то нужно предоставить справки по каждому из них.
  • Копия договора на кредит с приложениями и всеми дополнительными соглашениями.
  • Копия договора купли-продажи (либо договор долевого участия и акт приема-передачи) и платежные документы в подтверждение оплаты.
  • Копия свидетельства о праве собственности.
  • Справка из банка, или иные документы, которые могут подтвердить уплату кредитных процентов.
  • Заявление на возврат НДФЛ.
  • Копии документов нужно заверить, в то же время налоговиков могут заинтересовать и оригиналы документов.

    Документы на вычет можно подавать каждый год, пока не будет исчерпана вся его возможная сумма.

    Напомним, что декларацию 3-НДФЛ подают до 30 апреля следующего за отчетным года. Этот срок не распространяется на тех, кто сдает декларацию исключительно для получения налогового вычета. Сдать 3-НДФЛ для возврата ипотечных процентов можно в течение всего года.

    Проверка 3-НДФЛ и документов занимает у налоговиков до 3-х месяцев со дня получения. По ее окончании, если право на вычет одобрено, налог вернут плательщику в течение месяца. На все про все срок может растянуться до 4 месяцев.

    Как заполнить 3-НДФЛ по возврату процентов

    Порядок заполнения 3-НДФЛ установлен приказом ФНС от 24.12.2014 № ММВ-7-11/671. Титульный лист и разделы 1 и 2 заполняют все физлица. Для получения вычетов при покупке жилья также следует заполнить Лист А и Лист Д1. Все необходимые коды для заполнения 3-НДФЛ можно найти в справочниках — приложениях к приказу № ММВ-7-11/671.

    Заполним декларацию по доходам 3-НДФЛ и заявление на возврат налога на основании следующих данных:

    П.П.Петров приобрел в 2015 году квартиру стоимостью 8 000 000 рублей. Для этого Петров взял в том же году ипотеку в банке — 6 000 000 рублей на 10 лет, и заплатил 100 000 рублей процентов. Доходы Петрова в 2015 году – 3 000 000 рублей, НДФЛ с этой суммы уплачен – 390 000 рублей.

    Помимо основного вычета на покупку жилья в размере 2 000 000 рублей, Петров может получить вычет по процентам в сумме 100 000 рублей. Налог к возврату составит 273 000 рублей (2 100 000 рублей Х 13%). Поскольку налога в 2015 году уплачено больше, то всю эту сумму в 2016 году Петров может вернуть сразу, а в следующие годы он будет подавать декларации только на вычет по уплаченным процентам с ипотеки, максимум по которому составляет 3 000 000 рублей.

    Возврат подоходного налога при покупке квартиры в ипотеку

    Законодательством Российской Федерации предусмотрен возврат подоходного налога при приобретении жилой недвижимости, а также при уплате процентов по ипотеке. По общему правилу, возврат подоходного налога при покупке квартиры в ипотеку происходит после того, как Вами подписан акт приема передачи (при приобретении жилья по договору долевого участия в строительстве) или квартира оформлена в собственность (при покупке по договору купли-продажи).

    Кто может вернуть деньги при покупке жилья

    Право на возврат подоходного налога при покупке квартиры в ипотеку имеют все физические лица (резиденты РФ), которые приобрели жилую недвижимость, в том числе в ипотеку и имеющие доходы, облагаемые по ставке 13 %, кроме дивидендов. В случае, когда официальных доходов несколько, то Вы можете получить вычет в отношении всех своих доходов.

    Расчет суммы подоходного налога, подлежащего вычету

    Имущественный вычет предоставляется на основании стоимости приобретенной квартиры и суммы процентов, фактически уплаченных в банк. Если Вы приобретаете квартиру с черновой отделкой, то в сумму вычета можно включить затраты на приобретение строительных материалов и отделку.

    При этом размер имущественного вычета не может превышать 2 000 000 рублей, соответственно максимальный возврат подоходного налога при покупке квартиры в ипотеку не может превышать 260 000 рублей. Так же в отношении фактически уплаченных процентов по ипотеке, можно получить вычет и вернуть налог. По кредитам, взятым после 01.01.2014 года максимальный налог, который можно вернуть, составляет 390 000 рублей.

    В случае, если за один год не удалось получить всю сумму возврата подоходного налога при покупке квартиры в ипотеку, то остаток можно перенести на следующие налоговые периоды.

    Как вернуть 13 % налога при покупке квартиры

    Для возврата подоходного налога при покупке квартиры в ипотеку необходимо оформить декларацию по форме 3-НДФЛ и предоставить её в налоговую инспекцию по месту жительства. Вместе с декларацией 3-НДФЛ следует представить заявление на возврат излишне уплаченного налога и документы.

    По сумме, уплаченной за жилье:

    • договор о приобретении квартиры;
    • при покупке жилья по договору купли-продажи — свидетельство о государственной регистрации права, если собственность была зарегистрирована до 15 июля 2016 года, или выписка из ЕГРН, если собственность была зарегистрирована начиная с 15 июля 2016 года. В случае инвестирования в строящуюся квартиру по ДДУ (договору долевого участия) — акт приема-передачи квартиры;
    • документы, подтверждающие оплату: кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки, расписка продавца (не обязательно заверенная нотариально), и тому подобное;
    • По процентам по ипотечному кредиту:

    • кредитный (ипотечный) договор;
    • график погашения кредита и уплаты процентов по кредитному (ипотечному) договору. Такой график может быть пунктом или приложением договора, а может быть каким-нибудь отдельным документом;
    • справка банка о фактически уплаченных за год процентах. Сотрудники банка обычно знают, о чем речь. Каждый банк дает справку по своей форме. Главное, чтобы в справке была сумма выплаченных за год процентов в рублях и был указан год;
    • документы, подтверждающие оплату (кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки и тому подобное). Несмотря на то, что Вы предоставляете справку об уплаченных процентах, нужно будет приложить документы, подтверждающие оплату. Таково формальное требование инспекции. Если таких документов не сохранилось, то нужно в банке взять (вместе со справкой об уплаченных процентах) выписку по счету, из которой видно погашение процентов. Такая выписка заменит платежные документы.
    • Если Вы хотите добавить в сумму вычета затраты на приобретение отделочных материалов, то необходимо предоставить документы, подтверждающие расходы на приобретение отделочных материалов и отделку.

      После предоставления в налоговую инспекцию всех вышеперечисленных документов, налоговая инспекция проводит камеральную проверку в течении трех месяцев. Затем, при принятии положительного решения, осуществляется перевод денежных средств на Ваш счет, указанный в заявлении.

      Как получить налоговый вычет за квартиру в ипотеке

      Покупка квартиры в ипотеку дает вам право сразу на два налоговых вычета: от стоимости недвижимости и от процентов по кредиту. В первом случае можно вернуть 13% от стоимости жилья, но не больше 260 тыс. рублей. По выплаченным процентам можно получить до 390 тыс. рублей. Кто имеет право на вычет и как вернуть уплаченные налоги?

      Кто может рассчитывать на оба налоговых вычета?

    • Вы официально работаете и платите подоходный налог по ставке 13%. Индивидуальным предпринимателям вычет не положен.
    • Вы купили квартиру в ипотеку на территории России. Неважно, куплена квартира у физлица или компании, в новом доме или старом. Вычет можно получить и за покупку земли, и за строительство собственного дома (главное, сохранить все чеки). При покупке новостройки право на вычет появляется только в том году, в котором подписан акт приема-передачи квартиры.
    • Срок получения имущественного вычета законодательством не установлен. То есть сейчас вы можете оформить вычет за квартиру, купленную, например, в 2010 году. Но вернуть налог можно не более, чем за три последних года.
    • Сколько можно вернуть?

      Если квартира стоила меньше 2 млн рублей и была куплена в 2014 году или позднее, остаток вычета можно переносить на другие объекты, пока не будет исчерпан весь лимит. Если квартира была приобретена до 2014-го, переносить остаток имущественного вычета нельзя. А вот вычет по процентам можно использовать только для одного ипотечного кредита. Если с ипотеки вернуть хотя бы рубль налога с процентов, по другой ипотеке вычет уже не дадут.

      Игорь купил квартиру в ипотеку. Сама квартира стоила 2 млн рублей, 930 тысяч рублей он заплатит в качестве процентов за кредит. С учетом лимитов он сможет вернуть 2 000 000 *13% 930 000*13% = 380900 рублей.

      Не стоит ждать, что вам заплатят сразу 650 тыс. рублей. Возвращать сумму вы будете в течение нескольких лет. Каждый год вы будете получать ровно столько, сколько заплатили государству в виде НДФЛ в предыдущем году. Даже если вы имеете право на несколько налоговых вычетов, например за открытие инвестиционного счета или оплату обучения, все равно государство не вернет вам больше того, что от вас получило. Это всегда будет максимум 13% от вашего годового дохода.

      За год Игорь зарабатывает 720 тысяч рублей (ежемесячно 60 тысяч). Из них 13% (93 600 рублей) он платит государству в качестве подоходного налога. Поскольку Игорь может вернуть за счет имущественного вычета на покупку квартиры всего 380 900 рублей, то первые четыре года он будет получать по 93 600, а за пятый год — оставшиеся 6 500 рублей.

      Как происходит возврат денег?

      Есть и альтернативный вариант. Можно получить вычет у работодателя. В таком случае с вашей зарплаты не будет удерживаться подоходный налог в пределах положенного вам вычета. Для этого нужно обратиться сначала в налоговую с тем же пакетом документов (за исключением декларации по форме 3-НДФЛ) и заявлением в свободной форме о желании получить налоговый вычет через работодателя.

      Получение вычета через работодателя немного проще — не нужно заполнять форму 3-НДФЛ. Вариант с декларацией подходит для возврата НДФЛ за предыдущие периоды или при отсутствии трудового договора. Подать заявление на налоговый вычет можно и в электронном виде — на сайте Nalog.ru через «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц».

      Как супруги делят вычет?

      Договоренности по распределению вычета нужно прописать в заявлении, которое подается в налоговую вместе с декларацией для возврата налога.

      Научитесь составлять управленческую отчетность в нашем новом онлайн-курсе. Собственники готовы платить за управленческие отчеты больше, чем за налоговые. Дадим алгоритм настройки отчетов и покажем, как встроить их в ваш повседневный учет.

      Обучение дистанционно. Выдаем сертификат. Записывайтесь на курс «Все про управленческий учет: для бухгалтера, директора и ИП». Пока за 3500 вместо 6000 руб.

      Налоговый возврат при покупке квартиры в ипотеку

      Чтобы приобрести недвижимость необходимо произвести большие капиталовложения. Поэтому часто квартиры и дома приобретаются при помощи заёмных денежных средств. Ипотека подразумевает долгосрочное обязательство, и каждый заёмщик должен в течение длительного периода времени планировать ежемесячные расходы с учётом значительной суммы, которая будет идти на оплату банковского кредита.

      Государство в лице законодателей, проявляя заботу о своих гражданах, издаёт отдельную статью НКРФ (ст. 220), которая предполагает возврат определённой доли процентной ставки по ипотеке.

      Кредитодержатель может получить 13% возмещения. Для этого ему необходимо собрать пакет документации и предоставить её в соответствующие органы, которые занимаются данными выплатами. Кроме этого возврат процентов по ипотечному кредиту в 2020 году могут получить только те заёмщики, которые получают официальные доходы, а не в конверте.

      Итак, какие нужны документы, куда их предоставлять и какие существуют нюансы в данном деле?

      Необходимые документы для получения процентов по возврату

      Возврат ипотечного налога может производиться по мере уплаты банковскому учреждению процентов по кредиту. Если заёмщик хочет, чтобы возврат производился постоянно, тогда ему необходимо один раз в год представлять следующие документы:

    • свидетельство о праве собственности — оригинал для представления и ксерокопия;
    • договор купли-продажи квартиры или дома — оригинал для сверки и ксерокопия;
    • платёжные документы, подтверждающие оплату процентов по займу — оригиналы и ксерокопии;
    • график платежей — должен выписать сотрудник банка;
    • справка о заработной плате или заполненная декларация о доходах — оригиналы;
    • кредитное соглашение — оригинал для сверки и ксерокопия;
    • документ об удостоверении личности — ксерокопия всех страниц.
    • Важно! Оригиналы документов обязательно должны быть на руках у заёмщика, так как специалист ИФНС может потребовать их на сверку и заверение.

      Представлять эти справки и бумаги государственного образца необходимо в налоговую инспекцию по месту регистрации, где и следует уточнить список необходимой документации. Расчёт ипотечного вычета будет производиться после того, как специалисты ИФНС рассмотрят все документы и предоставят положительный ответ по делу.

      Если во время уплаты ипотечного кредитора происходит смена кредитора, тогда в налоговую инспекцию нужно представить сведения о переуступке кредитного портфеля другому банковскому учреждению. Если кредит был оформлен в иностранной валюте, тогда понадобится перерасчёт в рубли по курсу Цетробанка на дату погашения. Этот перерасчёт можно произвести в офисе банка, а его сотрудники представят справку с данными сведениями.

      Способы получения вычета

      Возврат 13 процентов с процентов по ипотеке может производиться двумя способами:

    • по окончании календарного года. Заёмщик получает всю сумму на пластиковую банковскую карту;
    • в течение года, ежемесячно, недоплачивая налог и получая вычет у работодателя или другого налогового агента.
    • Чтобы получать возврат процентов у работодателя, необходимо ему предоставить пакет документации, который можно получить в налоговой инспекции.

      Но сам работодатель ничего платить не будет, он просто не будет удерживать налоги на заработную плату, пока сложившаяся сумма не станет равной фактически уплаченным процентам за год.

      Нюансы данного дела

      Возврат налога при покупке недвижимости в ипотеку производится до тех пор пока выплачивается кредит. В 2020 году заёмщик может предъявить государству процентную ставку в случае рефинансирования ранее полученного займа. Раньше налоговая инспекция не рассматривала этот пункт Кодекса, так как рефинансирующая ссуда направлялась на погашение старого кредита и являлась нецелевой.

      Граждане, которые выступают созаёмщиками, изучая данный Закон на возврат подоходного налога с процентов по ипотеке, не представляют о том, что у них могут возникнуть непредвиденные сложности. Ведь счёт в банковском учреждении открывается на одного из заёмщиков, поэтому второму специалисты ИФНС могут отказать в принятии документов и в открытии дела на уплату процентов.

      Внимание! Могут возникнуть сложности, если заёмщик оплачивает кредитные платежи через банкомат, так как в поступающей квитанции в банк нет указания фамилии, имени и отчества плательщика.

      Бывают такие случаи, когда квартира общая, то есть определёнными долями владеют супруги или другие родственники. Вычет в таком случае будет распределяться в соответствии с долями совладельцев. Но передать свою долю вычета один участник другому не может. Также будет распределён вычет при общей совместной собственности, но по желанию владельцев помещения. Чтобы налоговая инспекция произвела распределение вычета, им необходимо написать заявление и предоставить его в ИФНС вместе с другими заполненными бланками. По желанию владельцев можно распределить ипотечный вычет в пользу одного из них.

      Важно знать!

      При приобретении жилого помещения без отделки или при возведении дома в налоговый вычет дополнительным пунктом можно включить расходы:

    • на приобретение стройматериалов;
    • составление проектно-сметной документации;
    • оплату мастерам работы по строительству или отделке;
    • подключение инженерных систем дома и другое.
    • Налоговая инспекция может принять к вычету расходы на достройку индивидуального дома, но только в том случае, если в договоре купли-продажи указано, что жильё было приобретено именно на этапе незавершённого строительства или квартиры без отделки.

      Какие расходы не включаются?

      В Кодексе РФ отмечается, что возврат ндфл с процентов по ипотеке производится только на расходы, произведённые за собственный счёт заёмщика или за счёт займа. Не включаются по вычету расходы, которые были произведены за счёт субсидий государства, материнского капитала или других соцвыплат.

      Основные требования налоговых органов

      1. Целевой характер займа — это одно из основных требований, которые выдвигает налоговая инспекция. Соответственно, в договоре должна присутствовать строка с описанием конкретного объекта недвижимости и должна быть указана стоимость данного объекта.

      2. Если у заёмщика имеется задолженность по налогам, тогда налоговая инспекция может не выдать положительный ответ на получение вычета. Но он может в течение нескольких дней погасить долги и принести специалистам ИФНС квитанцию об оплате.

      Кто имеет право на возврат вычета при приобретении квартиры в ипотеку?

      Получить налоговый возврат при покупке квартиры в ипотеку имеют право:

      1. Граждане, которые получают его впервые. Ведь воспользоваться этим правом можно только один раз в жизни.
      2. Граждане, которые получают официальную зарплату. Если человек оформлен на нескольких работах, тогда он имеет право получить возврат на общую сумму заработка.
      3. Оформить возврат можно не только, предоставляя доходы с постоянного официального места работы, но и, например, с оплаты за аренду недвижимости, если она также оформлена официальным договором.
      4. Иностранцы, являющиеся резидентами РФ, то есть живут и работают на территории России более 183 дней за год.
      5. Кто не имеет право получить возврат налогового вычета?

        В законодательстве указываются категории граждан, которые не могут воспользоваться правом на получение возврата. К ним относятся:

      6. неработающие граждане пенсионного возраста;
      7. бизнесмены, использующие специальные налоговые режимы;
      8. женщины, которые находятся в отпуске после родов и по уходу за ребёнком до 1,5 лет.
      9. Совет! Женщины, находящиеся в декрете, могут воспользоваться данным правом, если они выйдут на работу и оформят все необходимые документы.

        Порядок и общая процедура возврата

        Можно не спешить сразу после оформления квартиры в ипотеку подавать документы для получения вычета. Заёмщик имеет право подать пакет с необходимыми бумагами в течение трёх лет с момента приобретения недвижимости. Ведь необходимо ещё совершить несколько платежей по займу, чтобы отчисления соответствовали сделанным платежам.

        Общий порядок возврата налогового вычета по ипотечному кредиту заключается в таких этапах:

      10. Необходимо сначала собрать документы и сделать их ксерокопии.
      11. Могут потребоваться дополнительные документы, свидетельствующие о надлежащем завершении сделки с продавцом квартиры, банковским учреждением и так далее.
      12. После получения положительного ответа, можно сообщить специалисту ИФНС, каким способ планируется получение средств по возврату.
      13. Если необходимо, чтобы эти деньги выплачивал работодатель, тогда следует получить некоторые бумаги для предоставления по месту работы.
      14. При получении денег в ИФНС, необходимо специалисту ИФНС предоставить данные банковского счёта, на который будут зачисляться возвращённые проценты.
      15. Расчёт вычета

        Максимальная сумма, с которой заёмщик может вернуть проценты, составляет 2 миллиона рублей. То есть, если квартира будет стоимостью в эту сумму, тогда налогоплательщику будет возвращено 260 тысяч рублей (13%).

        Если уплаченная сумма подоходного налога низкая из-за маленькой заработной платы, тогда гражданину будет выплачена только определённая часть этой суммы.

        Видео: Возвращаем проценты по ипотеке

        Видео: Самостоятельно заполняем декларацию 3 НДФЛ для вычета по ипотеке

        Итоги статьи:

        1. Процедура возврата уплаченных процентов по ипотеке очень простая, но заёмщик должен помнить обо всех важных нюансах, которые могут появиться в процессе оформления документов.

        2. Главное, чтобы у заёмщика не было никакой задолженности, а также необходимо своевременно подавать пакет бумаг в ИФНС.

        3. Получить вычеты можно двумя способами, и заёмщик выбирает самый удобный для себя.

        4. Налоговые органы выдвигают важные требования к налогоплательщикам, поэтому всем, кому необходимо получить вычеты, должны это учитывать.

        5. В Кодексе РФ прописаны лица, имеющие право на получение вычета и лица, которым будет отказано в данном праве.

        Налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку

        При приобретении квартиры в ипотеку налогоплательщик – физическое лицо получает право на имущественный налоговый вычет. О порядке применения имущественного вычета при ипотеке расскажем в нашей консультации.

        Кто имеет право на имущественный налоговый вычет по ипотеке и в каком размере?

        Говоря об имущественном вычете по ипотеке мы имеем в виду:

      16. вычет в размере фактических расходов на приобретение на территории РФ квартиры (пп. 3 п. 1 ст. 220 НК РФ);
      17. вычет в сумме фактических расходов на погашение процентов по ипотечному кредиту, взятому на приобретение квартиры (пп. 4 п. 1 ст. 220 НК РФ).
      18. Право на имущественный вычет при ипотеке имеет физическое лицо, чьи доходы облагаются по ставке 13% и который приобретает квартиру в свою собственность (в том числе совместную, долевую) или в собственность своих детей до 18 лет (п.п.1, 6 ст. 220 НК РФ). При этом, говоря о ставке 13% мы имеем в виду ставку, предусмотренную п. 1 ст. 224 НК РФ. Ведь к примеру, доходы высоко квалифицированных специалистов-иностранцев (ВКС) тоже облагаются НДФЛ по ставке 13%, однако не на основании п. 1 ст. 224 НК РФ, а в соответствии с п. 3 ст. 224 НК РФ. А потому имущественный вычет ВКС не положен (Письмо Минфина от 27.10.2017 № 03-04-05/70750 ).

        Также напоминаем, что имущественный вычет не применяется к доходам от долевого участия в организации (к дивидендам), а также в виде выигрышей, полученных участниками азартных игр и участниками лотерей (п. 3 ст. 210 НК РФ).

        Имущественный вычет по ипотеке полагается в следующем размере (п.п. 3, 4 ст. 220 НК РФ):

        Вид имущественного вычета Размер вычета, руб.
        расходы на приобретение квартиры 2 000 000
        расходы на погашение процентов по ипотечному кредиту 3 000 000

        Важно помнить, что если имущественный вычет на квартиру в размере 2 000 000 рублей может быть использован на несколько объектов недвижимости (скажем, на квартиру стоимостью 1 800 000 рублей и часть стоимости квартиры в размере 200 000 рублей), то имущественный вычет по процентам по ипотеке предоставляется только по одному объекту недвижимости (п. 8 ст. 220 НК РФ, Письма Минфина от 21.08.2013 № 03-04-05/34150 , от 14.08.2013 № 03-04-08/32992 ).

        Конечно, за конкретный календарный год физлицо вправе получить имущественный вычет лишь в пределах облагаемого дохода. Скажем, в 2020 году была куплена квартира стоимостью 8 000 0000 рублей (без учета процентов), а облагаемый по ставке 13% доход, который может быть уменьшен на вычет, за этот же год составил 720 000 рублей. Тогда имущественный вычет за год будет предоставлен не в максимальной сумме вычета, а в размере 720 000 рублей. Следовательно, НДФЛ к возврату составит 93 600 рублей (720 000 рублей * 13%). Остаток вычета в размере 1 280 000 рублей (2 000 000 рублей – 720 000 рублей) можно будет перенести на следующие годы.

        И даже когда вычет по расходам на приобретение квартиры будет использован, вычет по процентам можно будет продолжать заявлять ежегодно, исходя из фактически уплаченных сумм процентов по ипотеке и до тех пор, пока сумма уплаченных процентов не превысит 3 000 000 рублей.

        К кому обращаться за имущественным вычетом по ипотеке?

        Налогоплательщик-физическое лицо за имущественным вычетом по квартире может обратиться (п.п. 7, 8 ст. 220 НК РФ):

      19. или в налоговую инспекцию по окончании года, представив декларацию по форме 3-НДФЛ ;
      20. или к работодателю в течение года, но с предварительным получением в налоговой инспекции Уведомления о праве на вычет по форме, утвержденной Приказом ФНС от 14.01.2015 № ММВ-7-11/[email protected]
      21. Документы для получения имущественного вычета по ипотеке

        Если физлицо обращается за имущественным вычетом в налоговую инспекцию по итогам года, то к декларации 3-НДФЛ необходимо приложить:

      22. договор о приобретении квартиры (при покупке «вторички») или договор участия в долевом строительстве и передаточный акт или иной документ о передаче объекта долевого строительства застройщиком и принятие его участником долевого строительства, подписанный сторонами (при приобретении квартиры в строящемся доме);
      23. документы, подтверждающие право собственности на квартиру;
      24. свидетельство о рождении ребенка — при приобретении родителями квартиры в собственность своих детей в возрасте до 18 лет;
      25. документы, подтверждающие произведенные налогоплательщиком расходы (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца и другие документы);
      26. справка банка об уплаченных процентах по ипотеке;
      27. справка 2-НДФЛ;
      28. заявление на возврат НДФЛ.
      29. Если квартира приобретается в общую совместную собственность супругов, потребуется также заявление о распределении имущественного вычета.

        Эти же документы нужно будет представить в налоговую инспекцию для получения Уведомления о праве на вычет при последующем обращении за ним к работодателю.

        А вот когда физлицо уже обращается к работодателю, чтобы получить имущественный вычет по ипотеке, документы будут такие:

        Рефинансирование ипотеки и имущественный налоговый вычет

        Получение имущественного вычета при рефинансировании ипотеки налоговым законодательством не запрещено. Это значит, что независимо от количества перекредитований ипотечных кредитов, за налогоплательщиком сохраняется право на имущественный вычет. Главное при этом, чтобы в договоре на рефинансирование ипотеки или последующее перекредитование рефинансированной ипотеки явно прослеживался ипотечный характер взаимоотношений. То есть в договорах на рефинансирование должны быть ссылки на первоначальный ипотечный кредит, а также кредиты, предоставленные ранее в целях его рефинансирования (Письмо Минфина от 25.05.2017 № 03-04-07/32360 ).

        Налоговый вычет после покупки квартиры в ипотеку: как получить в 2020 году

        В общей сложности за квартиру и проценты по ипотеке можно вернуть до 650 000 рублей в течение нескольких лет.

        Если вы работаете официально и получаете «белую» зарплату, то платите подоходный налог — 13%. Перечисляет его бухгалтерия, а вы получаете зарплату уже без НДФЛ — налога на доходы физических лиц. Каждый год вы отдаете государству внушительную сумму.

        Например, получая официальную зарплату 60 000 рублей, каждый месяц вы выплачиваете налоги на сумму 7 800 рублей. В год это 93 600 рублей. После покупки квартиры эту сумму можно и нужно вернуть!

        В каких случаях можно получить налоговый вычет за недвижимость

      30. Строительство или покупка жилья: квартиры, частного дома, комнаты или доли
      31. Покупка земельного участка с жилым домом или под строительство дома
      32. Расходы по выплате процентов по ипотечному кредиту
      33. Расходы на отделку и ремонт жилья — только в случае с новостройкой (если приобреталась у застройщика без отделки)
      34. Вычет НЕ предоставляется

        При покупке недвижимости у взаимосвязанных лиц

        Налоговый вычет не получится оформить, если вы купили квартиру или дом у родственников: супруга, детей, родителей, братьев или сестер, а также у работодателя. Потому что все эти люди считаются «взаимосвязанными лицами», то есть заинтересованными.

        Если человек уже исчерпал свое право имущественного вычета

        да, имущественный вычет можно получить только один раз, если приобретали жилье до 2014 года.

        А вот с 1 января 2014 года в Налоговый кодекс внесли изменения: если налоговый вычет при покупке недвижимости получен не в максимальном размере (с суммы меньше 2 млн рублей), то его остаток можно дополучить при покупке другого объекта недвижимости.

        Ограничение для одного человека составляет 260 000 рублей за недвижимость и 390 000 рублей по процентам за ипотечный кредит.

        В отличие от вычета по расходам на покупку жилья, вычет по процентам за ипотеку может быть получен только один раз в жизни по одному объекту жилья.

        Какую сумму можно получить

        Сумма налога, которую вы можете вернуть, определяется двумя основными параметрами: вашими расходами при покупке жилья и уплаченным вами подоходным налогом.

        Максимально возможная сумма для расчета налогового вычета – 2 млн рублей, а для процентов по ипотеке – 3 млн рублей

        В общей сложности вы можете вернуть до 13% от стоимости жилья или земельного участка, но максимальная сумма на вычет не должна превышать 2 млн. рублей.

        Таким образом, до 260 000 рублей можно вернуть из своих налогов при покупке квартиры, а также до 390 000 рублей за выплаченные проценты по ипотеке. То есть купить жилье можно и за 5, и за 10 млн, но государство выплатит 13% только с 2 млн рублей.

        Для жилья, приобретенного ранее 2008 года, максимальная сумма на вычет составляет 1 млн рублей.

        Ежегодно вы можете получить не больше, чем перечислили в бюджет подоходного налога (13% от официальной зарплаты). При этом возвращать налог вы можете в течение нескольких лет до тех пор, пока не вернете всю сумму целиком.

        Если недвижимость была приобретена в ипотеку

        В случае приобретения жилья в ипотеку до 1 января 2014 года, подоходный налог с расходов по уплате ипотечных процентов возвращается в полной мере, без ограничений.

        Если же жилье было приобретено с помощью ипотечных средств после 1 января 2014 года, то вычет по процентам ограничен суммой 3 млн рублей.

        Вернуть с ипотечных процентов вы можете максимум 3 млн рублей x 13% = 390 тысяч рублей.

        Если в 2020 году за проценты по кредиту выплачено 10 000 рублей, возместить можно 1 300 рублей. И так не более 390 тысяч рублей за весь срок кредитования.

        Законодательство не накладывает ограничения на число лет возмещения. Если ипотечный договор подписан на 30 лет, то можно ежегодно оформлять вычет по мере уплаты процентов.

        В общей сложности за квартиру и проценты по ипотеке можно вернуть до 650 000 рублей в течение нескольких лет. Вы можете сами рассчитать на калькуляторе, какую сумму можете получить.

        А если квартира была приобретена в браке

        Ограничение налогового вычета для одного человека составляет 260 000 рублей, вычета по кредитным процентам— 390 000 руб.

        При этом, если квартира приобретена после 1 января 2014 года супругами в браке, каждый супруг может получить имущественный вычет в размере данных лимитов.

        Супруги имеют равные права на возврат, даже если имя супруга не указано в договоре купли-продажи.

        За какое время можно получить вычет

        Получить вычет можно только за календарный год, в котором возникло право на него, и за последующие годы. Вернуть налог за годы, предшествующие году возникновения права на вычет – нельзя.

        Единственным исключением из этого правила является перенос вычета пенсионером. Пенсионеры имеют право перенести вычет на три года, предшествующих году возникновения права на него.

        Если вы купили квартиру в прошлом и не оформили вычет сразу, то вы можете сделать это сейчас (никаких ограничений по срокам получения вычета нет). Заявить вычет можно и через 10 лет, и через 20 лет после покупки жилья.

        Единственное, вернуть подоходный налог вы можете не более чем за три последних года. Например, если вы купили квартиру в 2016 году, а оформить вычет решили в 2020 году, то вы сможете вернуть себе налог за 2020, 2017 и 2016 годы.

        Когда можно подать документы на вычет

      35. документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия
      36. Есть мнение, что подать декларацию для получения вычета можно только до 30 апреля. Это не так. Подать декларацию вы можете в любое время и день года.

        Единственное ваше ограничение заключается в том, что подать декларацию и вернуть налог можно только за 3 предыдущих года. Например, в 2020 году уже нельзя подать декларацию и получить вычет за 2015 год.

        За какой срок можно получить налоговый вычет

        Декларация на возврат налога всегда подается за целый календарный год (вне зависимости от того, в каком месяце куплено жилье и в какие месяцы были уплачены налоги).

        При этом подать декларацию за календарный год можно только по его окончании. Подать декларацию на возврат налога за календарный год до его окончания нельзя.

        При этом стоит отметить, что вы можете воспользоваться возможностью получить вычет через работодателя, не дожидаясь окончания календарного года.

        Как получить вычет

        Процесс получения вычета состоит из: сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. В каждой конкретной ситуации есть свою нюансы, поэтому рекомендуем уточнить подробные требования для оформления вычета в налоговой.

        Какие документы нужны

      37. Паспорт
      38. Декларация 3-НДФЛ
      39. Заявление на возврат налога
      40. Документы, подтверждающие ваши расходы
      41. Документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ)
      42. Процесс получения вычета можно упростить, воспользовавшись сервисом возврата налогов.

        Сервис удобен, если вы не хотите разбираться во всех тонкостях самостоятельно и заполнять документы. Такая услуга — заполнение декларации и подготовка пакета документов — обойдется вам в 1 499 рублей.

        Подайте онлайн-заявку, и вам позвонит налоговый консультант: он подробно расскажет, какие требуются документы.

        Чтобы отправить их консультанту, вы можете их отсканировать или просто сфотографировать на смартфон. Консультант сам заполнит декларацию, и вам нужно будет только загрузить её на сайт ФНС, отправить туда по почте или занести лично. Деньги вернутся вам на карту, причем необязательно для этого быть клиентом Сбербанка.

        Сейчас читают

        Как переехать в новую квартиру без проблем

        Как снять обременение после выплаты ипотеки: пошаговая инструкция

        Прописка в квартире: 5 главных мифов

        Подпишитесь на рассылку и получайте всё лучшее из нашего журнала

        Здравствуйте, Галина. Получение налогового вычета пенсионерами вполне возможно, но зависит от многих нюансов: например, работали ли вы еще во время совершения покупки, успел ли пройти определенный срок от выхода на пенсию до покупки или же вы приобретали квартиру уже будучи на пенсии. Вы можете обратиться с этим вопросом в Налоговую службу по месту вашего жительства

        Рады были помочь Вам!

        Добрый день. Рады, что смогли вам помочь!

        Уверены, у вас все получится!

        Мы рады, что вам все пришлось по душе

        Здорово, что смогли вам помочь. Пожалуйста!

        Рады были помочь!

        Уверены, у вас это получится в наилучшей мере!

        Здравствуйте! Суммы, которые выплачены за квартиру государственными деньгами (материнский капитал как один из приведенных вами примеров) или средствами работодателя, нельзя учитывать в составе вычета. Подойдут только те расходы, которые оплачены за счет ваших собственных средств. Вы можете подать заявку на налоговый вычет с квартиры, приобретенной в счет материнского капитала и вам должны будут вернуть деньги в сумме фактически подтвержденных расходов

        Пожалуйста! Рады были вам помочь

        Мы рады, что так вовремя подали вам нужную идею. Желаем успехов!

        Здравствуйте. Надеемся, в ходе знакомства с нами вы все таки поменяете свое мнение. Будем очень стараться!

        Здравствуйте! Для получения налогового вычета необходимо, чтобы предприниматель получал доходы, облагаемые 13% НДФЛ в качестве физического лица. Упрощенные режимы налогообложения (УСН, ЕНВД, патентная СН) дают возможность не уплачивать установленные виды налогов, в том числе НДФЛ (от страховых взносов ИП не освобожден в этом случае). Таким образом, нет базы и основания для оформления вычета. При применении данных систем налогообложения предоставление вычета возможно только при совмещении вами предпринимательства и деятельности в качестве наемного работника, за которого работодатель оплачивает НДФЛ

        Здравствуйте. Рады были помочь вам. Обращайтесь!

        Здравствуйте. Апартаменты по зaкoнy нe являютcя жилым пoмeщeниeм. Heвoзмoжнo иcпoльзoвaть для иx пoкyпки мaтepинcкий кaпитaл, жилищныe cyбcидии и дpyгиe льгoты oт гocyдapcтвa. Taкжe нeльзя oфopмить cyбcидии нa oплaтy кoммyнaльныx ycлyг или получить наловый вычет после их покупки. Рады были помочь!

        Здравствуйте! При ипотечном кредитовании, если заемщик состоит в браке, то его супруг(а) автоматически становится созаемщиком, даже если он (она) не работает. Данный фактор никак не влияет на процедуру получения налогового вычета. Вне зависимости от того, на кого из супругов оформлено жилье, и кто его оплачивал, семейная пара имеет право распределить доли имущественного вычета по своему усмотрению.

        Здравствуйте. Вы имеете право распределить налоговую льготу (до 650 000) по своему усмотрению в любом соотношении долей. Для того чтобы получить равные доли, никаких дополнительных действий не нужно — вы формируете стандартный пакетт документов, включая декларации 3-НДФЛ и заявления на вычет, и передаете его в ИФНС по месту жительства. Если же вы хотите назначить каждому из супругов индивидуальную долю, то к общему пакету документов нужно приложить заявление на распределение расходов. Подробности можно уточнить у вашего налогового инспектора по месту жительства

        Здравствуйте. Налоговый вычет можно получить только после сбора определенных документов и их сдачи в налоговую инспецию. Если вы не занимались вышеописанными действиями, то право получения налоговых вычетов все еще за вами (при соблюдении всех условий).

        Здравствуйте. Если вы оформили и получили вычет до 01.01.2001 года, считается, что вы сохранили свое право на вычет и можете получить его по любому жилью, купленному после 01.01.2001 года.

        Рады были помочь вам!

        Закон разрешает обратиться за возвратом процентов по ипотеке в срок, не превышающий трех лет после того, как будет окончательно приобретено жилье.

        Для возврата налога нужно выполнить следующие действия:

      43. все собранные бумаги предоставить в ИФНС для получения положительного решения о предоставлении вычета;
      44. выбрать способ осуществления возврата налога – через работодателя или ИФНС, в последнем случае предоставить реквизиты своего банковского счета налоговому инспектору.

      Перечень документов, которые подаются в инспекцию, лучше уточнить у ИФНС. Наличие полного пакета документов увеличивает шансы на быстрое решение вопроса в налоговой.

      Налоговый вычет можно получить и по стоимости жилья, и по процентам, выплаченным по ипотечному кредиту. Это — два компонента «имущественного налогового вычета». Порядок получения такой: как правило, сначала возвращают налоги по стоимости жилья, а затем по выплаченным процентам по ипотеке.

    • подготовить бумаги и их ксерокопии, которыми подтверждается факт заключения сделки о приобретении жилья, договор с банком об ипотеке, документы о выплате процентов по ипотеке;
    • Добрый день! Для наступления права на вычет необходимо дождаться получения свидетельства о регистрации права собственности на жилье. Право на вычет возникает в том году, в котором Вы получили акт или свидетельство, и распространяется на весь год.

      Здравствуйте, Нурислам! Мы не можем произвести точные расчеты с заданными вами цифрами, так как есть множество нюансов при расчете и их все нужно учитывать (какой тип недвижимости вы приобрели, уровень вашего дохода и так далее). Справку о выплате процентов в налоговую можете предоставлять сразу же после начала выплат. Заявление о выплате налогового вычета можно подавать как вам удобно. Рекомендуем перед вышеописанными действиями проконсультироваться с ФНС по месту вашего жительства.

      Добрый день! Для наступления права на вычет необходимо дождаться получения свидетельства о регистрации права собственности на жилье. Право на вычет возникает в том году, в котором Вы получили акт или свидетельство о праве собственности и распространяется на весь год.

      Добрый день. Безусловно, консультация с юристом и сотрудниками ФНС не станет лишней, особенно в моменте сбора документов.

      Здравствуйте. Cкорее всего, вам приходят на телефон уведомления о списаниии денежных средств в счет оплаты ипотечного кредита. Вы можете обратиться в свой банк, в котором открыт ваш счет и попросить дать вам банковские выписки о списании средств за нужный период

      Я уже использовал один раз налоговый вычет на квартиру. купленную до 2008г на 1 млн рублей . Можно ли воспользоваться еще раз налоговым вычетом для квартиры купленной совместно с супругой в этом году в ипотеку на сумму 3,9 млн

      Здравствуйте, Владимир. У лиц, купивших недвижимость до 1 января 2014 года, в большинстве случаев было право получить налоговый вычет только однажды. Если же жилье куплено позже, то покупатель может рассчитывать на налоговый вычет повторно, если снова соберется что-то покупать. Причем как на саму стоимость квартиры, так и на проценты.

      То есть любой человек, оформлявший налоговый вычет с 2001 по 2014 год, больше на него права не имеет. За исключением ситуации, если квартира оплачивалась целиком, а сейчас покупатель берет жилье в ипотеку: тогда повторно подать заявку на налоговый вычет можно. Если вы приобрели жилье уже после 1 января 2014 года, неважно, с оплатой сразу или на условиях ипотеки, то сейчас Вы можете смело воспользоваться правом на налоговый вычет еще раз.

      Здравствуйте! В статье есть упоминание про то, что имущественный вычет можно получить только один раз, если приобретали жилье до 2014 года. Посмотрите ещё раз, пожалуйста

      Добрый день! Для наступления права на вычет необходимо дождаться получения свидетельства о регистрации права собственности на жилье. Право на вычет возникает в том году, в котором Вы получили акт или свидетельство, и распространяется на весь год. Не играет роли, находитесь ли вы в декрете или нет.

      Александр, добрый день! Процесс получения налогового вычета по процентам по ипотеке аналогичен процессу получения вычета за покупку. Помимо прочего, необходимо будет предоставить кредитный договор и ряд других документов. Более подробная информация — в налоговой службе вашего региона.

      Виктория, добрый день! Подробнее о том, возможно ли получить вычет в данном случае, можно узнать здесь.

      Добрый день! Насколько нам известно, вы сможете претендовать на получение вычета, если на момент покупки не будете состоять в браке с продавцом. Однако за более подробной информацией рекомендуем обратиться в налоговую службу.

      Здравствуйте, Павел. Если Вы воспользовались своим правом основного имущественного вычета до 2014 года, то при покупке жилья в ипотеку после 1 января 2014 года Вы сможете получить вычет по кредитным процентам. Подробнее можете прочитать по этой ссылке — Однократность имущественного вычета при покупке квартиры/дома .

      Здравствуйте. Если Вы воспользовались своим правом основного имущественного вычета до 2014 года, то при покупке жилья в ипотеку после 1 января 2014 года Вы сможете получить вычет по кредитным процентам. Подробнее можете прочитать по этой ссылке — Однократность имущественного вычета при покупке квартиры/дома .

      Здравствуйте, Владислав. Налоговый вычет составляет 13% от стоимости недвижимости и выплаченных процентов по ипотеке. И тут нет разницы, оформляли вы электронную регистрацию или нет. Если работаете официально и платите подоходный налог, то в общей сложности вы можете вернуть себе процентами до 650 000 рублей — до 260 000 рублей за покупку квартиры и до 390 000 рублей за выплаченные проценты по ипотеке.

      Документы на возврат можно подать самостоятельно через налоговую, а можно и через сервис Сбербанка. Желаем удачи!

      Ольга, добрый день! Налоговый Кодекс ограничивает возможность многократного использования вычета при покупке жилья. При этом ограничения были изменены с 1 января 2014 года (изменения подробно описаны в статье «Изменения в имущественном вычете при покупке жилья в 2014 году»). На текущий момент ограничения действуют следующим образом:
      По жилью, приобретенному до 1 января 2014 года, воспользоваться имущественным вычетом можно только один раз в жизни (абз. 27 пп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ). При этом стоимость покупки значения не имеет. Даже если вы воспользовались вычетом в размере 10 тыс. руб., больше имущественный вычет при покупке жилья вы получить не сможете.

      Добрый день! Продать объект, который находится в залоге у Сбербанка, возможно. Однако для этого покупатель также должен оформить её в ипотеку Сбербанка — в этом случае не придётся погашать долг по кредиту до сделки и снимать обременение самостоятельно. Однако сам факт погашения ипотеки не может гарантировать того, что следующая заявка на ипотеку также будет одобрена. При рассмотрении заявки банком учитывается множество самых разных факторов. Вы можете подать заявку на ипотеку, даже если у вас есть действующая заявка, но при этом дохода достаточно для расчёта ещё одной заявки. Мы рекомендуем обратиться в ближайший центр ипотечного кредитования за подробной консультацией по вашему вопросу.

      Здравствуйте, Виталий! Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках платежные документы, подтверждающие произведенные расходы на приобретение квартиры, дома или участка и документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия. Процесс получения вычета состоит из: сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. В банк для этого ходить не нужно. Но в каждой конкретной ситуации есть свою нюансы, поэтому рекомендуем уточнить подробные требования для оформления вычета в налоговой. Желаем удачи!

      Здравствуйте! При условии, что вы официально трудоустроены и платите налоги, максимальный размер налогового вычета – 650 тыс. рублей. Это 13% от 5 млн рублей, максимальной суммы, с которой можно получить вычет. 2 млн рублей – предельная сумма от стоимости квартиры, которую можно предъявить к вычету, еще 3 млн рублей – это максимально возможная сумма процентов по ипотеке. 13% возникли здесь потому, что государство каждый месяц забирает у вас 13% зарплаты в виде налога на доходы физических лиц (НДФЛ). И вернуть можно только налоги, уплаченные по ставке 13%. Вы можете вернуть деньги по налоговому вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках имеются платежные документы, подтверждающие произведенные расходы на приобретение квартиры, дома или участка и документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия.

      Процесс получения вычета можно упростить, воспользовавшись сервисом возврата налогов. Сервис удобен, если вы не хотите разбираться во всех тонкостях самостоятельно и заполнять документы.Подайте онлайн-заявку, и вам позвонит налоговый консультант: он подробно расскажет, какие требуются документы. Желаем удачи!

      Здравствуйте! Право на налоговый вычет с процентов по ипотеке наступает в год получения акта передачи квартиры в случае договора долевого участия. В иных ситуациях – в год регистрации права на недвижимость. Важны именно эти даты.

      Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках платежные документы, подтверждающие произведенные расходы на приобретение квартиры, дома или участка и документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия

      Добрый день! Так как налог на доходы с пенсии не удерживается (п. 2 ст. 217 НК РФ), пенсионеры, имеющие источником дохода только пенсию, в большинстве случаев не могут получить имущественный вычет при покупке жилья. Кроме того, в данной ситуации невозможно также воспользоваться правом переноса вычета на прошлые годы, так как с момента покупки и выхода на пенсию прошло 5 лет. Тем не менее, для уточнения вопроса, рекомендуем обратиться с полным комплектом документов в налоговую службу вашего региона.

      Здравствуйте! Да, конечно. Вы можете вернуть деньги по налоговому вычету начиная с того года, когда у вас имеются на руках платежные документы, подтверждающие произведенные расходы на приобретение квартиры, дома или участка и документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия.

      Здравствуйте! Право на налоговый вычет с процентов по ипотеке наступает в год получения акта передачи квартиры в случае договора долевого участия. В иных ситуациях – в год регистрации права на недвижимость. Важны именно эти даты. Порядок получения такой: как правило, сначала возвращают налоги по стоимости жилья, а затем по выплаченным процентам по ипотеке. Закон разрешает обратиться за возвратом процентов по ипотеке в срок, не превышающий трех лет после того, как будет окончательно приобретено жилье.

      Здравствуйте! Не совсем так. Вы имеете право распределить налоговую льготу (до 650 000) по своему усмотрению в любом соотношении долей. Для того чтобы получить равные доли, никаких дополнительных действий не нужно — вы формируете стандартный пакетт документов, включая декларации 3-НДФЛ и заявления на вычет, и передаете его в ИФНС по месту жительства. Если же вы хотите назначить каждому из супругов индивидуальную долю, то к общему пакету документов нужно приложить заявление на распределение расходов. Подробности можно уточнить у вашего налогового инспектора по месту жительства

      Здравствуйте! Первоначально документы на вычет можно заявлять в декларации, которая подается только после приобретения прав на жилье, составления акта приема-передачи или получения свидетельства права собственности.

      Здравствуйте! Ответили на аналогичный вопрос комментарием выше.

      Здравствуйте. У лиц, купивших недвижимость до 1 января 2014 года, в большинстве случаев было право получить налоговый вычет только однажды. Если же жилье куплено позже, то покупатель может рассчитывать на налоговый вычет повторно, если снова соберется что-то покупать. Причем как на саму стоимость квартиры, так и на проценты. То есть, любой человек, оформлявший налоговый вычет с 2001 по 2014 год, больше на него права не имеет. За исключением ситуации, если квартира оплачивалась целиком, а сейчас покупатель берет жилье в ипотеку: тогда повторно подать заявку на налоговый вычет можно. Если вы приобрели жилье уже после 1 января 2014 года, неважно, с оплатой сразу или на условиях ипотеки, то сейчас Вы можете смело воспользоваться правом на налоговый вычет еще раз.

      При покупке квартиры в строящемся доме по договору долевого участия право на имущественный вычет возникает с момента подписания покупателем акта приема-передачи жилья. При этом нет необходимости дожидаться получения выписки из ЕГРН (свидетельства о государственной регистрации права собственности) на жилье. Таким образом, при приобретении квартиры в строящемся доме налогоплательщик вправе обратиться с заявлением в налоговый орган на предоставление ему имущественного налогового вычета по доходам за тот налоговый период, в котором подписан передаточный акт.

      Сроки получения вами денег зависят от того, в каком году вы оплатили покупку квартиры, в каком году приняли в пользование, подписав акт приема-передачи и оформили свидетельство о регистрации права.

      Здравствуйте! Для того, чтобы гражданин получил имущественный налоговый вычет, необходимо соблюдение двух факторов: непосредственно приобретение квартиры и получение человеком доходов, облагаемых по ставке 13%. Если таких доходов у вас нет, получать имущественный налоговый вычет вам не с чего. Государство возвращает только те налоги, которые налогоплательщик уже заплатил государству. В связи с тем, что пенсия ребенка по инвалидности таким доходом не является, вычет вы получить не сможете.

      Здравствуйте! Для получения финансовой помощи от государства нужно соответствовать следующим критериям:

    • семья должна быть многодетной (с 1 января 2020 по 31 декабря 2022 года родился или был усыновлен третий или последующий ребенок)
    • брак должен быть официально зарегистрирован;
    • возраст одного из заемщиков до 35 лет;
    • члены семьи должны иметь российскую прописку.
    • Не имеет значения, какого типа жалье вы взяли в ипотеку. Заявление можно подать в любом отделении Сбербанка.

      Здравствуйте, Александр! Вы уже получили налоговый вчет по ипотеке. Если вас интересует выплата ипотечного процента, то с условиями его получения можно ознакомиться по ссылке Получение налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку

      Добрый день. Если вы купили квартиру, когда уже были пенсионером, то год покупки – это тот самый «налоговый период, в котором образовался переносимый остаток имущественных налоговых вычетов». На следующий год вы подаете документы в ИФНС и получаете имущественный вычет за три года плюс за тот год, когда купили жилье.

      Здравствуйте! У индивидуального предпринимателя должен быть доход, с которого он уплачивает налог на доходы физических лиц по ставке 13%, за исключением доходов, полученных от долевого участия в организации (так называемых дивидендов), а также выигрышей (полученных участниками азартных игр и лотерей), в отношении которых налоговые вычеты не применяются. Индивидуальные предприниматели, находящиеся на специальных налоговых режимах, таких как УСН, ЕНВД, ЕСХН, ПСН, не могут воспользоваться налоговым вычетом при приобретении квартиры, так как они освобождены от уплаты налога на доходы физических лиц. Исключением в данном случае будет являться наличие у индивидуального предпринимателя помимо дохода по специальному режиму дохода, по которому он уплачивает налог на доходы физических лиц по ставке 13%.

      Здравствуйте! Так как источником финансирования являются бюджетные деньги, то требовать с них налоговый вычет вы не имеете права. Вы можете получить налоговый имущественный вычет только в размере внесенных собственных средств при покупке жилья по военной ипотеке или в сумме расходов на ремонт, а также приобретение отделочных материалов (актуально для новостроек).

      Можете вернуть и выплату за ипотечные проценты, и налоговый вычет.

      Здравствуйте. Каждый имеет право на вычет независимо от того, созаемщики супруги или нет. Кредит в браке может взять только супруг, а вычет дадут и жене. Созаемщики оформляют вычет как все остальные покупатели квартир. Нужно подтвердить право собственности и расходы на квартиру и уплату процентов. У супругов эти документы могут быть оформлены на кого угодно из них, а у других созаемщиков — только на свое имя.

      Здравствуйте. Будет лучше, если вы проконсультируетесь с налоговым инспектором по месту вашей прописки.

      Здравствуйте. Подавайте заявление в одностороннем порядке. Не имеет значения, кого вы прописали в квартире.

      Про сроки и тонкости подачи налогового вычета читайте в статье Налоговый вычет после покупки квартиры в ипотеку: как получить в 2020 году

      Здравствуйте! Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках платежные документы, подтверждающие произведенные расходы на приобретение квартиры, дома или участка и документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия. Процесс получения вычета состоит из: сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. В банк для этого ходить не нужно. Но в каждой конкретной ситуации есть свою нюансы, поэтому рекомендуем уточнить подробные требования для оформления вычета в налоговой. Желаем удачи!

      Евгений, вернуть налог можно только с момента возникновения права на вычет. Это значит, что за предыдущие годы деньги получить нельзя.

      В 2020 году вы купили квартиру в строящемся доме по договору долевого участия. Но то, что договор подписан, еще не дает вам права на налоговый вычет. Допустим, в январе 2020 года дом будет сдан и вы получите акт приема-передачи с правом регистрации жилья. В этот момент вы получите право на вычет. Вы можете сразу же обратиться в ИФНС и получить возврат налога за 2020 год. А если для полного возврата вам не хватит выплаченного в течение 2020 года подоходного налога, ваше право переходит на следующий год. И так до полного исчерпания. Но вернуть деньги за 2020 и 2020 нельзя.

      Скажите, если квартира покупается совместно с родной сестрой в ипотеку в роли созаёмщика, но в квартире предполагается, что будет жить мать. Какие механизмы есть для использования налогового вычета матери? Спасибо!

      Здравствуйте. Подавайте заявление в одностороннем порядке. Не имеет значения, кого вы прописали в квартире.»

      Имеется ввиду использовать налоговый вычет именно матери (разумеется с её согласия), если она не фигурирует в договоре ДДУ и Ипотечном договоре на данный момент?

      На налоговый вычет может подать тот человек, который непосредственно приобретал эту квартиру и платил налог со своих официальных доходов. Просто факт прописки и проживания в ней не дает права на вычет.

      Кирилл Жердев: Скажите, если квартира покупается совместно с родной сестрой в ипотеку в роли созаёмщика, но в квартире предполагается, что будет жить мать. Какие механизмы есть для использования налогового вычета матери? Спасибо!

      Ответ ДомКлик: Здравствуйте. Подавайте заявление в одностороннем порядке. Не имеет значения, кого вы прописали в квартире.»

      Кирилл Жердев: Имеется ввиду использовать налоговый вычет именно матери (разумеется с её согласия), если она не фигурирует в договоре ДДУ и Ипотечном договоре на данный момент?

      Ответ ДомКлик На налоговый вычет может подать тот человек, который непосредственно приобретал эту квартиру и платил налог со своих официальных доходов. Просто факт прописки и проживания в ней не дает права на вычет.»

      Кирилл Жердев: Возможно ли вписать человека в ипотечный договор после того как он был заключен?

      Если вы имеете ввиду добавление человека как созаемщика в ваш кредитный договор, то это будет решаться строго в индивидуальном порядке. Банк может пойти навстречу в случае болезни заемщика, ограничивающей его трудовую деятельность и недееспособности созаемщика.

      В любом случае, рекомендуем заранее проконсультироваться с опытным юристом, в особенности, по части распределения или перераспределения долей на недвижимость.

      Здравствуйте! При ипотечном кредитовании, если заемщик состоит в браке, то его супруг(а) автоматически становится созаемщиком, даже если он (она) не работает. Вы получаете на двоих сумму до 650 000 рублей, а не по 650 000 каждому. Вы имеете право распределить налоговую льготу (до 650 000) по своему усмотрению в любом соотношении долей. Для того чтобы получить равные доли, никаких дополнительных действий не нужно — вы формируете стандартный пакетт документов, включая декларации 3-НДФЛ и заявления на вычет, и передаете его в ИФНС по месту жительства. Если же вы хотите назначить каждому из вас индивидуальную долю, то к общему пакету документов нужно приложить заявление на распределение расходов. Подробности можно уточнить у вашего налогового инспектора по месту жительства

      Добрый день, можете подавать указанные вами декларации как за вычетом процентов, так и за имущественным налоговым вычетом. Рекомендуем предварительно посоветоваться с налоговым инспектором по месту жительства.

      Здравствуйте, зависит от того, в каком году вы купили. Рекомендуем проконсультироваться с профильным специалистом в налоговой инспекции.

      Здравствуйте. В случае строительства жилого дома на приобретенном в собственность дачном земельном участке (с правом возведения жилого дома), а также приусадебном земельном участке для ведения личного подсобного хозяйства вы вправе учесть расходы по их приобретению в составе имущественного налогового вычета, предусмотренного подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Кодекса. Что касается покупки жилья долевым участием и с помощью материнского капитала, то при расчете налогового вычета должны считать стоимость квартиры без учета субсидии. Основание: п. 5 ст. 220 НК РФ.

      Право на получение вычета по процентам по ипотеке возникает с того года, когда вы зарегистрировали право собственности на жилье или подписали акт о передаче квартиры в новостройке. Например, вы купили квартиру в 2020 году. Допустим, ваш дом сдадут в 2021 году, тогда же вы подписали акт о передаче. В сумму к возврату войдут все проценты, включая уплаченные по ипотеке в 2020—2020 годах и позже.

      Здравствуйте! Сумму уплаченных Вами налогов ни на каком сайте нельзя посмотреть. Доступ к подобного рода информации имеют только суды и следствие.
      Если Вас интересует сумма удержанного с Вас подоходного налога, возьмите у работодателя справку 2-НДФЛ. Если хотите знать сумму пенсионных отчислений — обратитесь (лично с паспортом) в отделение Пенсионного фонда. Пенсионные отчисления также можно отследить на сайте госуслуг.

      Добрый день. Да, вы можете подать декларацию на налоговый вычет еще раз.

      Добрый вечер. Можете подавать на налоговый вычет сразу же после вступления в право собственности.

      Добрый день, Гелани! У меня в ипотеке квартира на 15 лет, могу я в текущем году подать документы на получение налогового вычеты? и как провести процедуру по возврату 390 тысяч? моя жена является поручителем по ипотеке, она может подать также на налоговый вычет и возврат процентов? спасибо

      Добрый день. И вы, и ваша жена можете подать на налоговый вычет сразу после вступления в право собственности. Процедура возврата денег подробно описана в статье.

      Добрый день. Вы можете подать за обе квартиры самостоятельно или вместе с супругом. Можете между собой распределить суммы или кто на какую квартиру подает. Рекомендуем предварительно проконсультироваться с налоговым инспектором.

      Добрый день. Процентный вычет, как и основной, можно заявлять лишь в году, следующим за годом оформления права собственности на жилье. Если вы получили акт приема передачи (или выписку из ЕГРН) в 2020 г., подавать декларацию 3-НДФЛ можно не ранее 2020 г.

      Добрый день, налоговый вычет на жилье, купленное до 1 января 2014 года, оформлялся единожды (даже если сумма этого вычета была мизерной). Вы имеете право подать заявление на вычет по нескольким объектам недвижимости, но не более 13% от 2 млн рублей в совокупности по всем сделкам.

      Добрый день. Благодарим за похвалу. Мы рады, что смогли вам помочь.

      Процентный вычет, как и основной, можно заявлять лишь в году, следующим за годом оформления права собственности на жилье. Если вы получили акт приема передачи (или выписку из ЕГРН) в 2020 г., подавать декларацию 3-НДФЛ можно не ранее 2020 г.

      Для того чтобы оформить налоговый вычет на жилье, приобретенное в кредит (ипотеку или жилищный заем), в ИФНС по месту жительства необходимо представить документы, которые перечислены в статье.

      Здравствуйте, да, есть.

      Здравствуйте! Налоговая не должна запрашивать, кроме как в случае технических сбоев в работе своего сервера.

      Добрый день. Имейте ввиду, что получить налоговый вычет за землю можно в следующих случаях:

    • Если участок приобретается для ИЖС.
    • Если на участке уже построено жилое помещение.
    • Чтобы осуществить возврат налога, необходимо документально подтвердить факт использования земли по назначению. Кроме этого, вы должны располагать соответствующими бумагами, обуславливающими ваши права на этот надел. Один из обязательных документов, позволяющих вернуть подоходный налог с приобретения земли, — декларация 3-НДФЛ.

      При оформлении и получении вычета во внимание принимается только документально подтвержденный период фактического владения постройкой (купленной или возведенной самостоятельно). Осуществление вычета с момента оформления права собственности на саму землю нельзя считать правомерным.

      Здравствуйте, можете. Процентный вычет, как и основной, можно заявлять лишь в году, следующим за годом оформления права собственности на жилье. Если вы получили акт приема передачи (или выписку из ЕГРН) в 2020 г., подавать декларацию 3-НДФЛ можно не ранее 2020 г.

        Здравствуйте, Александр! Да, можете.

        Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках:

        Схема получения имущественного вычета неработающими пенсионерами подразумевает перенос неиспользованной льготы на более ранние периоды (но не более 3 лет), тем самым позволяя использовать ее (льготу) в полной мере. Самым важным фактором является наличие именно официального дохода, иначе воспользоваться правом льготы не получится, так как налоговый вычет предоставляется только с доходов, облагаемых налогом на доходы физ. лиц (НДФЛ). Соответственно — если не было официального трудоустройства , то соответственно, и не было налогооблагаемы х доходов.

        Здравствуйте! Вы можете получить остаток налогового вычета за квартиру, купленную в 2014 году ровно в той степени, сколько вы выплачивали с подоодным налогом. Налоговый вычет за квартиру, которая куплена в 2020, у вас действителен. Обратите внимание, что декларация 3-НДФЛ на возврат налога всегда подается за целый календарный год, вне зависимости от того, в каком месяце куплено жилье и в какие месяцы были уплачены налоги. При этом подать декларацию за календарный год можно только по его окончании (п. 7 ст. 220 НК РФ). Подать декларацию на возврат налога за календарный год до его окончания нельзя.

        Здравствуйте! Да, можете.

        Здравствуйте! Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках:

      • платежные документы, подтверждающие произведенные расходы на приобретение квартиры, дома или участка
      • Добрый день! Да, вы имеете право на второй налоговый вычет, при соответствии всем остальным условиям.

        Пожалуйста, обратите внимание,что декларация 3-НДФЛ на возврат налога всегда подается за целый календарный год, вне зависимости от того, в каком месяце куплено жилье и в какие месяцы были уплачены налоги. При этом подать декларацию за календарный год можно только по его окончании (п. 7 ст. 220 НК РФ). Подать декларацию на возврат налога за календарный год до его окончания нельзя.

        Здравствуйте! Вы имеете право распределить налоговую льготу (до 650 000) по своему усмотрению в любом соотношении долей. Для того чтобы получить равные доли, никаких дополнительных действий не нужно — вы формируете стандартный пакетт документов, включая декларации 3-НДФЛ и заявления на вычет, и передаете его в ИФНС по месту жительства. Если же вы хотите назначить каждому из супругов индивидуальную долю, то к общему пакету документов нужно приложить заявление на распределение расходов. Подробности можно уточнить у вашего налогового инспектора по месту жительства

        Добрый день! Пользователи могут самостоятельно рассчитать на калькуляторе, какую сумму налогового вычета может получить.

        Анастасия, добрый день. Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках:

        Добрый день. Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках:

        Добрый день, зависит от условий в вашем брачном договоре. Налоговый вычет может получить любой из супругов.

        Добрый день! Мы не проводим расчеты. Рекомендуем обратиться за консультацией к налоговому инспектору по месту жительства.

        Вы можете ввести сумму заработной платы до исчисления с нее налогов, все суммы будут рассчитаны автоматически, в том числе ту сумму зарплаты, которая будет причитаться работнику после уплаты налогов.

        Здравствуйте, да, можно.

        На эту тему есть статья и подробнные комментарии к ней — Как получить налоговый вычет за отделку квартиры

        Здравствуйте! Удобнее сначала получить основной возврат, который дают при покупке жилья, а потом уже — с процентов по ипотеке. Но можно получать и оба одновременно. Главное, чтобы и на основной, и на процентный вычет хватило суммы налогооблагаемого дохода. Если жилье купили с 2014 года, вычет на купленную недвижимость вы можете получить по одной квартире, а возврат процентов с ипотеки — по другой. Главное условие в случае возврата уплаченных процентов по ипотеке: кредит обязательно должен быть целевым.

        Добрый день! Воспользоваться налоговым вычетом Вы можете в том налоговом периоде, в котором будет приобретаться недвижимость (квартира). Т.е. если покупка квартиры будет произведена в 2020 году, то вычет Вы можете получить только за 2020 год и остаток неиспользованного вычета перенести на более поздние периоды. Воспользоваться имущественным налоговым вычетом по расходам на покупку имущества и на уплату процентов по кредиту можно только в сумме, не превышающей дохода, облагаемого НДФЛ по ставке 13%, полученного в текущем налоговом периоде (письмо Минфина России от 25.05.2015 N 03-04-05/29786). Если в налоговом периоде имущественные налоговые вычеты, предусмотренные пп. 3 и (или) пп. 4 п. 1 ст. 220 НК РФ, не могут быть получены полностью, их остаток может быть перенесен на последующие налоговые периоды до полного их использования, если иное не предусмотрено ст. 220 НК РФ (п. 9 ст. 220 НК РФ).

        Добрый день! Анастасия, раз квартира была приобретена вами на момент нахождения в декретном отпуске, то для получения вычета вам придется немного подождать до выхода на работу. Пособия по беременности и родам налогами не облагаются.

        Добрый день! Вы можете написать заявление о распределении долей. Обращаться за этим нужно в налоговую инспекцию.

        Добрый день! Вы и ваша мать имеете право на получение налогового вычета в следующих случаях:

      • Есть право собственности на долю в квартире. Мало быть просто должником перед банком, нужно еще быть собственником жилья по документам.
      • Каждый платит свою часть кредита и процентов. В налоговую нужно предоставить документы, в которых будет написано, что вот этот созаемщик платит вот столько денег за конкретную ипотеку. Если документы на кого-то одного, второму налог не вернут. Платите каждый за себя или по очереди, а не с одного счета. Так нужно делать, даже если у вас общий бюджет и вы не состоите в браке (конкретно в вашем случае понятно, почему).
      • В любом случае, рекомендуем предварительно проконсультироваться в налоговой инспекции по месту жительства.

        Пожалуйста, обратите внимание, что декларация 3-НДФЛ на возврат налога всегда подается за целый календарный год, вне зависимости от того, в каком месяце куплено жилье и в какие месяцы были уплачены налоги. При этом подать декларацию за календарный год можно только по его окончании (п. 7 ст. 220 НК РФ). Подать декларацию на возврат налога за календарный год до его окончания нельзя.

        Здравствуйте, Наталья! Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках:

        Что касается вашего второго вопроса, то возврат страховки за ипотеку полностью зависит от вида оформленного договора, поэтому при возникновении подобных вопросов первое, что необходимо сделать – ознакомиться с условиями соглашения и наличием возможности требования уплаченных средств обратно. Страховку за выплату ипотеки в плановом режиме не возвращают, поэтому вернуть страховку после погашения ипотеки возможно только в случае, если выплата была проведена досрочно. Отсутствие наступления страховых обстоятельств не означает отсутствие исполнения обязательств страховщиками.

        Если погасить заем до истечения срока окончания ипотечного соглашения, то заемщику возвращается часть страховки при досрочном погашении ипотеки. Сумма отчислений зависит от того на сколько рано были выплачены все долги.

        Также вернуть деньги за страховку можно, если она по каким-то причинам не подходит новым собственникам – возвращается сумма, пропорциональная неиспользованному сроку действия гарантий.

        В полном объеме деньги можно вернуть только до начала действия ипотеки. До момента вступления в силу установленных положений, любой клиент может расторгнуть договор страхования без какого-либо ущерба.

        Добрый день! Так как вычет будет заявлен после вступления в силу вышеуказанного брачного договора, он может быть предоставлен только тому супругу, в чей собственности находится квартира (исходя из условий брачного договора). Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках:

      • документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия.

      Виктория, добрый день! Вычет будет рассчитан из всей суммы собственных средств, потраченных на покупку объекта, но в пределах лимита — то есть купить жилье можно и за 5, и за 10 млн, но государство выплатит 13% только с 2 млн рублей. Отдельно можно получить вычет по процентам по ипотеке. Подробнее об этом написано у нас в статье выше.
      Подать декларацию 3-НДФЛ, которая необходима для получения вычета, можно только по истечении календарного года. Проще говоря: да, подать документы на имущественный вычет вы сможете только в следующем году.

      Дарья, добрый день! Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках:

      Можно подать вычет по стоимости квартиры и по ипотечному проценту вместе. Рекомендуем предварительно проконсультироваться в налоговой службе.

      С условиями и требованиями к рефинансируемым кредитам можно ознакомиться по ссылке

      Добрый день! Если вы внимательно ознакомились с условиями и требованиями к получению вычета и подходите по указанным параметрам, то да, можете подавать заявление.

      Здравствуйте! Возврат НДФЛ по процентам можно получить лишь по одному объекту недвижимости. Таким образом, во второй сделке не удастся получить «остаток» вычета по процентам, если до этого на вычет по процентам уже подавалось заявление в налоговую.

      С любого объекта недвижимости вы можете получить вычет, при соответствии условиям.Вы можете сами рассчитать на калькуляторе, какую сумму можете получить.

      Читайте так же:  Возврат товара по гарантии в юлмарт